CORSO FORMAZIONE - IL SERVIZIO DI CONSULENZA IN MATERIA DI INVESTIMENTI
OBBLIGHI FORMATIVI
Obblighi formativi degli intermediari finanziari e delle imprese di investimento
La Direttiva 2006/73/CE del 10 agosto 2006 di esecuzione Mifid, all’art. 5, par. 1. Lettera d, richiede a tutte le imprese di investimento di impiegare personale provvisto delle qualifiche, delle conoscenze e delle competenze necessarie per l’esercizio delle responsabilità loro attribuite.
Negli Orientamenti su alcuni aspetti della requisiti di valutazione di adeguatezza della Direttiva Mifid del 25 giugno 2012, recepiti dalla Consob con Comunicazione n. 12084516 del 25-10-2012¹, l'Esma fornisce le seguenti raccomandazioni:
"25. Le imprese di investimento sono tenute a garantire che il personale coinvolto in aspetti rilevanti del processo di adeguatezza possieda un livello adeguato di conoscenze e competenze.
26. Il personale deve comprendere il suo ruolo nel processo di valutazione di adeguatezza e possedere le qualifiche, le conoscenze e le competenze necessarie, compresa una sufficiente conoscenza delle norme e delle procedure pertinenti per l'esercizio delle responsabilità attribuitegli.
27. Il personale deve possedere le qualifiche necessarie per valutare le esigenze e le caratteristiche del cliente. Esso, inoltre, è tenuto a possedere le competenze necessarie in materia di mercati finanziari al fine di comprendere gli strumenti finanziari da raccomandare (o acquistare per conto del cliente) e determinare l'adeguatezza delle caratteristiche dello strumento alle esigenze e alle caratteristiche del cliente.
28. L'ESMA constata che alcuni Stati membri richiedono la certificazione del personale che fornisce consulenza in materia di investimenti e/o gestione di portafogli, o sistemi equivalenti, allo scopo di garantire un livello adeguato di conoscenze e competenze del personale coinvolto in aspetti rilevanti del processo di adeguatezza"
¹ "Gli intermediari sottoposti alla vigilanza della Consob sono tenuti a rispettare gli Orientamenti contenuti nel documento dell'ESMA ai fini della corretta ottemperanza agli obblighi stabiliti in via generale dalla normativa loro applicabile." , Comunicazione Consob n. 12084516 del 25-10-2012
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